Les petites banques/coopératives de crédit offrent de meilleures conditions de carte de crédit et de meilleurs taux d'intérêt que les grands émetteurs de cartes, ce qui entraîne jusqu'à 500 $ de plus par an pour le titulaire de carte moyen. Small banks/credit unions offer better credit card terms and interest rates than large card issuers, leading to up to $500 more annually for the average cardholder.

Un nouveau rapport du Consumer Financial Protection Bureau a révélé que les petites banques et les coopératives de crédit offrent de meilleures conditions de carte de crédit et de meilleurs taux d'intérêt que les grands émetteurs. A new Consumer Financial Protection Bureau report has found that small banks and credit unions offer better credit card terms and interest rates compared to large issuers. Les grands émetteurs de cartes facturaient à leurs clients des taux d'intérêt supérieurs de huit à dix points de pourcentage à ceux des petits prêteurs et des coopératives de crédit. The large card issuers charged customers interest rates that were eight to 10 percentage points higher than the rates from smaller lenders and credit unions. Cette différence peut s'élever à 400 $ à 500 $ de plus par an pour le titulaire de carte moyen. This difference can amount to $400 to $500 more annually for the average cardholder.