Les contributions de contrepartie après impôt 401(k) Roth peuvent déclencher des impôts inattendus en raison des changements Secure 2.0, préviennent les experts. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes due to Secure 2.0 changes, warn experts.

Les contributions de contrepartie après impôt 401(k) Roth peuvent déclencher des impôts inattendus, préviennent les experts. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes, warn experts. En raison des changements apportés à Secure 2.0 en 2022, les employeurs peuvent désormais proposer des correspondances dans les comptes Roth, qui sont après impôt mais offrent une croissance et des retraits en franchise d'impôt à la retraite. Due to Secure 2.0 changes in 2022, employers can now offer matches in Roth accounts, which are after-tax but offer tax-free growth & withdrawals in retirement. 12 % des employeurs ont « définitivement » ajouté cette fonctionnalité, et 37 % l'envisagent. 12% of employers have 'definitely' added this feature, with 37% considering it. Comme les prélèvements ne sont pas automatiquement retenus, une planification inadéquate pourrait entraîner une surprise fiscale. As levies aren't automatically withheld, inadequate planning could lead to a tax surprise.