La politique des plans FAIR parrainés par l'État compte près du double depuis 2018 en raison des pertes liées aux conditions météorologiques, de l'inflation et des coûts de réassurance dans les États sujets aux catastrophes. State-sponsored FAIR Plans' policy counts nearly double since 2018 due to weather-related losses, inflation, and reinsurance costs in disaster-prone states.

AM Best rapporte que les marchés de l’immobilier résiduel parrainés par l’État, en particulier les plans FAIR, ont presque doublé depuis 2018, bien après 2020. AM Best reports that state-sponsored residual property markets, particularly FAIR Plans, have nearly doubled in policy counts since 2018, significantly after 2020. Cette hausse est attribuable aux pertes liées aux conditions météorologiques, à l'inflation et aux coûts de réassurance, notamment dans les États exposés aux catastrophes comme la Géorgie, la Louisiane et la Floride. This rise is attributed to weather-related losses, inflation, and reinsurance costs, notably in disaster-prone states like Georgia, Louisiana, and Florida. À mesure que les assureurs privés se retirent des zones à haut risque, les souscripteurs dépendent de plus en plus de ces programmes d'État, la Californie étant également confrontée à une crise d'assurance contre les inondations en raison de l'escalade des risques de catastrophe naturelle. As private insurers withdraw from high-risk areas, policyholders are increasingly reliant on these state programs, with California also facing a flood insurance crisis due to escalating natural disaster risks.

October 21, 2024

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