Les retraités sont confrontés à des impôts plus élevés après le décès d’un conjoint en raison du transfert fiscal de la « pénalité de survivant ». Retirees face higher taxes after a spouse's death due to the "survivor's penalty" tax shift.

La « pénalité de survivant » fait référence à l’augmentation des impôts auxquels sont confrontés les retraités après le décès d’un conjoint lorsqu’ils passent d’une déclaration de revenus conjointe à une déclaration de revenus unique. The "survivor's penalty" refers to increased taxes faced by retirees after a spouse's death when they switch from joint to single tax filing. Ce changement se traduit souvent par des taux plus élevés et des déductions réduites. This shift often results in higher rates and reduced deductions. Pour atténuer cette pénalité, les experts financiers recommandent une planification fiscale précoce, y compris l’exécution de projections et l’utilisation de tranches d’imposition inférieures à la retraite anticipée. To mitigate this penalty, financial experts recommend early tax planning, including running projections and utilizing lower tax brackets in early retirement. Les stratégies comprennent le retrait des comptes avant impôts et la réalisation de conversions Roth IRA pour minimiser les charges fiscales. Strategies include withdrawing from pretax accounts and conducting Roth IRA conversions to minimize tax burdens.