Les banques du secteur public indien s'attendent à une forte croissance des prêts au détail, à l'agriculture et aux PME en dépit de la faiblesse des prêts des entreprises, avec une qualité d'actifs stable et une baisse modérée des NIM. Indian public sector banks expect strong retail, agriculture, and MSME loan growth despite weak corporate lending, with stable asset quality and moderate NIM decline.

Les banques du secteur public indien devraient voir une forte croissance des prêts entraînée par les prêts de détail, d'agriculture et de PME, malgré la faible demande de prêts aux entreprises en raison de la désintermédiation des marchés financiers. Indian public sector banks are projected to see strong loan growth driven by retail, agriculture, and MSME lending, despite weak corporate loan demand due to capital market disintermediation. Les banques comme SBI, BoB et Canara devraient enregistrer une croissance comprise entre 2,5 % et 4 %, la Banque de l'Union étant en retard. Banks like SBI, BoB, and Canara are expected to report growth between 2.5% and 4%, with Union Bank lagging. Les marges nettes d'intérêt peuvent diminuer modérément, tandis que la qualité de l'actif demeure stable, sans que les principaux dérapages ne soient importants. Net interest margins may decline moderately, while asset quality remains stable with no major slippages. SBI et BoB devraient maintenir leur RoA au-dessus de 1 %, soutenu par le revenu de base, et PNB pourrait connaître une amélioration en raison de la baisse des impôts. SBI and BoB are likely to maintain RoA above 1%, supported by core income, and PNB may see improvement due to lower taxes. L'indice des banques PSU a surpassé les banques privées de près de 15 % sur six mois. The PSU Bank Index has outperformed private banks by nearly 15% over six months. La croissance des revenus nets d’intérêts de PSB a été nulle à négative au T1 FY26, tandis que la plupart des banques privées ont enregistré de faibles gains à un chiffre, à l’exception de HDFC et ICICI. PSB net interest income growth was flat to negative in Q1 FY26, while most private banks saw low single-digit gains, except HDFC and ICICI.