L'augmentation des coûts rend difficile la location ou l'achat de maisons en Californie, avec des gains à long terme qui exigent des fonds initiaux importants. Rising costs make renting or buying home in California difficult, with owning offering long-term gains but requiring significant upfront funds.

En Californie, la hausse des prix des logements et des taux hypothécaires a intensifié le débat sur les loyers. In California, rising home prices and mortgage rates have intensified the rent-vs-own debate. Une comparaison de 30 ans montre que louer une maison de 4 000 $ coûte initialement moins cher qu'acheter une maison de 900 000 $ avec un acompte de 10 % et 6,5 % d'hypothèques, y compris les frais et les taxes. A 30-year comparison shows renting a $4,000 home initially costs less than buying a $900,000 house with a 10% down payment and 6.5% mortgage, including fees and taxes. Bien que les locataires paient plus au fil du temps, les propriétaires profitent de la croissance des capitaux propres, la maison pouvant atteindre 3,8 millions de dollars en supposant une appréciation annuelle de 5 %, ce qui dépasse de loin ce que les locataires pourraient gagner en investissant le versement de l'acompte dans les actions. While renters pay more over time, homeowners benefit from equity growth, with the home potentially worth $3.8 million assuming 5% annual appreciation—far exceeding what renters could gain by investing the down payment in stocks. Cependant, la crise de l'accessibilité du logement en Californie rend les deux options difficiles, car de nombreux résidents dépensent plus de la moitié de leur revenu pour le logement et les taux d'accession à la propriété demeurent faibles. However, California’s housing affordability crisis makes both options challenging, as many residents spend over half their income on housing and homeownership rates remain low. Les coûts élevés, les risques de prêt passés et les revenus stagnants signifient souvent que la décision reflète la survie économique plus que la stratégie financière. High costs, past lending risks, and stagnant incomes mean the decision often reflects economic survival more than financial strategy.