Les frais de crédit des banques indiennes peuvent diminuer à la fin de 2026, mais les incarcérations élevées persistent en raison des prêts non productifs. Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

Les coûts du crédit bancaire indien devraient baisser au second semestre de l’exercice 2026, mais les défauts de paiement à court terme resteront élevés en raison des entrées continues d’actifs non performants, selon un rapport d’UBS. Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. Alors que le portefeuille à risque (PAR) 1-90 a chuté de 30 points de base à 3,8 % pour les banques et 80 points de base à 3,2 % pour les NBC, les tendances de la délinquance précoce sont restées stables dans des États clés comme le Bengale occidental et le Maharashtra. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. Les CFFN ont enregistré des améliorations plus importantes, en particulier dans le PAR 31-90, qui a diminué de 60 points de base. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Un ralentissement économique soutenu pourrait aggraver la qualité du crédit, les marges de pression et limiter la croissance des revenus des commissions, la hausse des coûts des dépôts risquant de nuire à la rentabilité des banques à court terme. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.