Les banques indiennes devraient voir leur crédit augmenter de 11,5% à 12,5 % malgré les défis mondiaux, avec de solides fondamentaux et une faible exposition aux risques. Indian banks to see 11.5%-12.5% credit growth despite global challenges, with strong fundamentals and low risk exposure.

Selon S&P Global Ratings, les banques indiennes devraient enregistrer une croissance régulière du crédit de 11,5% à 12,5 % au cours des deux prochains exercices, malgré les vents de secteur mondiaux. Indian banks are set for steady credit growth of 11.5%–12.5% over the next two fiscal years despite global economic headwinds, according to S&P Global Ratings. Des fondamentaux intérieurs solides, une faible exposition aux secteurs vulnérables (seulement 2 % des prêts dans les textiles et les pierres précieuses/jewelry) et un désendettement solide des entreprises favorisent la résilience. Strong domestic fundamentals, low exposure to vulnerable sectors (just 2% of loans in textiles and gems/jewelry), and robust corporate deleveraging support resilience. Si les coûts de crédit devraient atteindre 80 à 90 points de base en raison de la pression exercée sur les prêts de détail et les prêts aux PME non garantis, les banques sont bien placées pour absorber les pertes, les bénéfices avant provision restant élevés. While credit costs are expected to rise to 80–90 basis points due to stress in unsecured retail and SME loans, banks are well-positioned to absorb losses, with pre-provision profits remaining strong. L'amortissement de la roupie a un impact limité en raison du faible niveau des emprunts extérieurs et de la couverture généralisée. The rupee’s depreciation has limited impact due to low external borrowing and widespread hedging. La rentabilité devrait rester supérieure à la moyenne, bien que les marges nettes d'intérêt puissent légèrement se réduire à environ 3,4 %. Profitability is expected to stay above average, though net interest margins may slightly compress to around 3.4%.