Les épargnants britanniques doivent veiller aux seuils d'intérêt: les contribuables au taux de base reçoivent 1 000 £ d'exonération d'impôt, les plus élevés 500 £, via une allocation d'épargne personnelle. UK savers must watch interest thresholds: basic rate taxpayers get £1,000 tax-free, higher rate £500, via personal savings allowance.

Martin Lewis met en garde les épargnants britanniques contre les seuils d'imposition qui affectent les intérêts sur l'épargne, expliquant que les contribuables à taux de base peuvent gagner jusqu'à 1 000 livres en franchise d'impôt sur les intérêts au titre de l'épargne personnelle, tandis que les contribuables à taux plus élevé obtiennent 500 livres. Martin Lewis warns UK savers about tax thresholds affecting savings interest, explaining that basic rate taxpayers can earn up to £1,000 in interest tax-free under the personal savings allowance, while higher rate taxpayers get £500. Ces limites dépendent des niveaux de revenu, les chiffres de 10 000 et de 20 000 livres représentant les seuils clés. These limits depend on income levels, with the £10,000 and £20,000 figures representing key thresholds. Il précise que l'allocation d'épargne personnelle est distincte de l'allocation personnelle de 12 570 £ et de l'allocation d'épargne de départ, qui s'éteint progressivement à mesure que le revenu augmente. He clarifies that the personal savings allowance is separate from the £12,570 personal allowance and the starting rate savings allowance, which phases out as income rises. Les ISA en espèces demeurent entièrement exonérées d'impôt. Cash ISAs remain fully tax-free. Le dépassement des seuils peut déclencher une taxe sur les intérêts, de sorte que la compréhension de l'interaction entre les quotas est essentielle pour éviter les passifs imprévus. Exceeding thresholds may trigger tax on interest, so understanding how allowances interact is essential to avoid unexpected liabilities.