Le fait de gagner un peu plus d'intérêt sur l'épargne peut réduire le salaire à la maison en raison d'un seuil d'imposition britannique. Earning slightly more in savings interest can lower take-home pay due to a UK tax threshold quirk.

Martin Lewis, spécialiste des finances personnelles, a fait état d'une anomalie fiscale au Royaume-Uni où gagner un peu plus d'intérêt en épargne peut réduire le revenu net de ceux qui se situent près du seuil d'imposition de 50 270 livres. Personal finance expert Martin Lewis has exposed a UK tax anomaly where earning slightly more in savings interest can reduce net income for those near the £50,270 higher-rate tax threshold. Lorsque le revenu dépasse ce niveau, l'allocation d'épargne personnelle passe de 1 000 à 500 livres, ce qui entraîne une hausse des impôts sur les intérêts. When income exceeds this level, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering higher taxes on interest. En conséquence, gagner 1 000 £ d'intérêts tout en gagnant 49 300 £ peut entraîner 200 £ d'impôts, ne laissant que 800 £. As a result, earning £1,000 in interest while making £49,300 can lead to £200 in tax, leaving only £800. La réduction des intérêts à 950 £ maintient le revenu total en dessous du seuil, ce qui permet à la totalité de la somme de 950 £ de rester libre d'impôt, ce qui entraîne une augmentation de 150 £ du salaire à la maison. Reducing interest to £950 keeps total income below the threshold, allowing the full £950 to remain tax-free—resulting in £150 more take-home pay. Ce résultat contre-intuitif affecte un groupe étroit, mais révèle une incohérence structurelle dans le code fiscal. This counterintuitive outcome affects a narrow group but reveals a structural inconsistency in the tax code.