Une règle fiscale britannique pénalise certains épargnants en réduisant le salaire à la maison lorsque les revenus d'intérêts font passer le revenu total au-dessus de 50 270 £. A UK tax rule penalizes some savers by reducing take-home pay when interest income pushes total income above £50,270.

Martin Lewis a mis en évidence une faille dans le système fiscal britannique où gagner un peu plus d'intérêt en épargne peut réduire les salaires à emporter. Martin Lewis has highlighted a flaw in the UK tax system where earning slightly more in savings interest can reduce take-home pay. Lorsque le revenu total dépasse 50 270 £, l'allocation d'épargne personnelle passe de 1 000 £ à 500 £, ce qui entraîne un impôt de 40 % sur l'excédent. When total income exceeds £50,270, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering a 40% tax on the excess. Quelqu'un qui gagne 49 300 £ plus 1 000 £ d'intérêts paie de l'impôt sur 500 £, ne compensant que 800 £. Someone earning £49,300 plus £1,000 in interest pays tax on £500, netting only £800. Un autre gagnant le même salaire mais 950 £ d’intérêts reste en dessous du seuil, maintient tous les intérêts libres d’impôt et empoche 950 £. Another earning the same salary but £950 in interest stays below the threshold, keeps all interest tax-free, and takes home £950. Bien qu'ils gagnent 50 £ de moins en intérêts, ils gagnent 150 £ de plus en revenu net. Despite earning £50 less in interest, they gain £150 more in net income. Lewis qualifie le résultat de "bonkers", notant qu'il est rare que des gains plus élevés entraînent une baisse du salaire net, bien que cela n'affecte qu'un petit groupe. Lewis calls the outcome “bonkers,” noting it’s rare for higher earnings to lower net pay, though it affects only a small group.