Les acheteurs de maisons se tournent vers les ARM pour des taux initiaux plus bas en raison des coûts hypothécaires fixes élevés. Homebuyers are turning to ARMs for lower initial rates amid high fixed mortgage costs.

Les acheteurs de logements aux États-Unis choisissent de plus en plus des prêts hypothécaires à taux variable (ARM), les demandes atteignant 10 % en octobre, le plus élevé depuis 2023, car l'augmentation des prix des logements et des taux fixes élevés font de l'abordabilité un défi. Homebuyers across the U.S. are increasingly choosing adjustable-rate mortgages (ARMs), with applications rising to 10% in October—the highest since 2023—as soaring home prices and elevated fixed rates make affordability a challenge. Les MRA offrent des taux initiaux plus bas, soit environ 5,46 % pour les options de cinq et sept ans, comparativement à 6,15 % pour les prêts fixes à 30 ans, attirant ainsi les acheteurs qui espèrent se refinancer avant de rétablir les taux. ARMs offer lower initial rates—around 5.46% for five- and seven-year options—compared to 6.15% for 30-year fixed loans, attracting buyers hoping to refinance before rates reset. Bien que les MAE comportent des risques, y compris des paiements plus élevés si les taux augmentent, des normes de prêt plus strictes et des plafonds tarifaires rendent les prêts plus sûrs aujourd'hui que par le passé. While ARMs carry risks, including higher payments if rates rise, tighter lending standards and rate caps make today’s loans safer than in the past. Malgré les récentes réductions des taux de la Réserve fédérale, les taux hypothécaires demeurent élevés, avec des taux fixes de 30 ans en moyenne de 6,19 % et des taux de refinancement de 6,36 %, ce qui incite certains propriétaires à se refinancer pour l'épargne ou l'accès aux capitaux propres. Despite recent Federal Reserve rate cuts, mortgage rates remain high, with 30-year fixed rates averaging 6.19% and refinance rates at 6.36%, prompting some homeowners to refinance for savings or equity access. Les ARM sont considérés comme stratégiques pour les propriétaires ou les investisseurs à court terme, mais l'approbation dépend d'une forte stabilité du crédit et financière. ARMs are seen as strategic for short-term homeowners or investors, but approval depends on strong credit and financial stability.