La disponibilité du crédit hypothécaire a atteint un niveau élevé en 2022 en octobre 2025, grâce à des prêts conventionnels plus forts et à des taux plus bas, ce qui a permis de stimuler le refinancement et l'accès des emprunteurs à crédit plus élevé. Mortgage credit availability hit a 2022 high in October 2025, driven by stronger conventional lending and lower rates, boosting refinancing and access for higher-credit borrowers.

La disponibilité du crédit hypothécaire en octobre 2025 a atteint son niveau le plus élevé depuis 2022, passant de 2,3 % à 106.8, grâce à des prêts conventionnels plus solides, en particulier des prêts hypothécaires à taux variable et des refinances en cash-out, principalement pour les emprunteurs de plus haut niveau. Mortgage credit availability in October 2025 hit its highest level since 2022, rising 2.3% to 106.8, driven by stronger conventional lending, especially adjustable-rate mortgages and cash-out refinances, largely for higher-credit-score borrowers. L'IAMC classique a bondi de 4,1 %, tandis que les prêts gouvernementaux ont connu un changement minime. The conventional MCAI jumped 4.1%, while government lending saw minimal change. Une courbe de rendement plus forte et une augmentation des produits hypothécaires non admissibles ont alimenté le gain, ce qui a marqué l'environnement d'accès au crédit le plus favorable des années. A steeper yield curve and increased non-qualified mortgage products fueled the gain, marking the most favorable credit access environment in years. Malgré la stabilité des prêts et une légère baisse des taux de délinquance, les prêts de la FHA demeurent une préoccupation majeure, représentant la majorité des incarcérations et des augmentations de forclusion. Despite stable loan performance and a slight drop in delinquency rates, FHA loans remained a key concern, accounting for a majority of delinquencies and foreclosure increases. Les prix des logements ont augmenté de 1,2 % par année pour les maisons unifamiliales, mais les condos ont diminué et le refinancement a augmenté en raison de taux plus bas, bien que la poursuite de l'activité puisse dépendre de taux inférieurs à 5 %. Home prices rose 1.2% annually for single-family homes, but condos declined, and refinancing surged due to lower rates, though further activity may depend on rates falling below 5%.