Les banques indiennes ont amélioré la qualité des actifs au deuxième trimestre de l'exercice 26, les APM ayant diminué et la croissance du crédit augmentant, bien que les risques demeurent dans les prêts personnels et les tensions commerciales mondiales. Indian banks improved asset quality in Q2 FY26, with NPAs falling and credit growth rising, though risks remain in personal loans and global trade tensions.

Les banques indiennes ont affiché une amélioration de la qualité des actifs au deuxième trimestre de l'exercice 26, les actifs bruts non productifs tombant de 2,6% à 11,1% sur un an pour atteindre 4,05 lakh crore et le ratio PNBA. India's banks showed improved asset quality in Q2 FY26, with gross non-performing assets falling 11.1% year-on-year to ₹4.05 lakh crore and the GNPA ratio dropping to 2.1% from 2.6%. Le ratio net des NPA a maintenu son niveau de stabilité à 0,5 % au troisième trimestre, en baisse par rapport à 0,6 % l'année précédente, appuyé par de fortes reprises, des améliorations et des glissements plus faibles. The net NPA ratio held steady at 0.5% for the third quarter, down from 0.6% a year earlier, supported by strong recoveries, upgrades, and lower new slippages. La croissance du crédit a atteint 11,7 % sur un an, dépassant les dépôts, tandis que la qualité des actifs devrait rester résistante, le ratio de l'AGPN étant estimé entre 2,3 % et 2,4 % à la fin de l'exercice. Credit growth reached 11.7% year-on-year, outpacing deposits, while asset quality is expected to remain resilient, with the GNPA ratio projected between 2.3% and 2.4% by year-end. Les risques demeurent dans les prêts personnels et la microfinance, et des vents de tête mondiaux comme les tarifs américains pourraient avoir une incidence sur les résultats futurs. Risks remain in personal loans and microfinance, and global headwinds like U.S. tariffs could impact future performance.