Les NBFC indiennes atteindront 50 lakh crore de roupies en actifs d'ici 2027, principalement dans le secteur des prêts automobiles et immobiliers, avec une croissance prudente face à des risques croissants. Indian NBFCs to hit Rs 50 lakh crore in assets by 2027, led by vehicle and home loans, with cautious growth amid rising risks.

Les sociétés financières indiennes non bancaires (CNB) devraient atteindre 50 roupies de couronnes de roupies en actifs gérés d'ici mars 2027, en croissance de 18 à 19 % par an, sous l'effet d'une forte demande de financement automobile et de prêts à la maison. Indian non-banking financial companies (NBFCs) are projected to reach Rs 50 lakh crore in assets under management by March 2027, growing 18-19% annually, driven by strong demand in vehicle finance and home loans. Le financement des véhicules devrait augmenter de 16 à 17 % en raison des réductions de la TPS, de la hausse des primes et des ventes de voitures d'occasion, tandis que les prêts immobiliers augmenteront de 12 à 13 %, un peu plus lentement en raison de la concurrence bancaire et de la modérer la demande immobilière. Vehicle finance is expected to grow 16-17% due to GST cuts, rising premium and used car sales, while home loans will rise 12-13%, slightly slower due to bank competition and moderating real estate demand. Les CFFN se concentrent sur une croissance prudente et contrôlée par les risques, dans un contexte de problèmes croissants de levier, en particulier dans les PME non garanties et les prêts personnels, qui font face à une expansion plus lente. NBFCs are focusing on cautious, risk-controlled growth amid rising leverage concerns, particularly in unsecured MSME and personal loans, which face slower expansion. Les prêts aurifères devraient surpasser les résultats, appuyés par les prix élevés de l'or et les tendances de formalisation. Gold loans are expected to outperform, supported by high gold prices and formalization trends.