Les épargnants britanniques, en particulier les retraités, peuvent payer trop d'impôt sur les intérêts en raison des règles de la CRMH, ce qui incite à utiliser les ISA pour une croissance en franchise d'impôt. UK savers, especially retirees, may overpay tax on interest due to HMRC rules, prompting advice to use ISAs for tax-free growth.

Martin Lewis avertit les épargnants britanniques, en particulier les retraités, qu'ils paient peut-être trop d'impôt sur les intérêts en raison des règles de la CRMH. Martin Lewis warns UK savers, especially retirees, may be overpaying tax on interest due to HMRC rules. Une allocation d'épargne de 5 000 livres pour les débutants s'établit progressivement entre 12 570 et 17 570 livres, tandis que les contribuables à taux de base obtiennent 1 000 livres d'intérêt libre d'impôt, les salariés à taux plus élevé 500 livres et les salariés à taux supplémentaire paient 45 % de tous les intérêts. A £5,000 starter savings allowance phases out between £12,570 and £17,570 income, while basic rate taxpayers get £1,000 tax-free interest, higher rate earners £500, and additional rate earners pay 45% on all interest. Les intérêts ci-dessus sont imposés aux taux d'imposition du revenu. Interest above allowances is taxed at income tax rates. Lewis note que les comptes à terme peuvent déclencher une obligation fiscale prématurée si les intérêts sont déclarés lorsqu'ils sont payés, et non lorsqu'ils sont accessibles, ce qui pourrait entraîner un trop-payé. Lewis notes fixed-term accounts can trigger premature tax liability if interest is reported when paid, not when accessible, potentially leading to overpayment. Il recommande de revoir l'épargne et d'utiliser les ISA – jusqu'à 20 000 livres par an – pour une croissance en franchise d'impôt. He recommends reviewing savings and using ISAs—up to £20,000 annually—for tax-free growth.