Les retraités britanniques utilisent de plus en plus les économies de trésorerie à faible rendement, risquant une valeur à long terme due à l'inflation et à la baisse de la confiance dans les régimes de retraite. UK retirees increasingly use low-yield cash savings, risking long-term value due to inflation and declining pension trust.

Les ménages britanniques comptent de plus en plus sur des économies de trésorerie à faible rendement pour la retraite, malgré l'inflation qui s'estompe avec le temps, avec 43 % des économies réalisées en dehors des pensions à l'aide de comptes de trésorerie, soit plus du double des 21 % à l'aide d'actions et d'AIS. UK households are increasingly relying on low-yield cash savings for retirement, despite inflation eroding value over time, with 43% of those saving outside pensions using cash accounts—more than double the 21% using stocks and shares ISAs. Les experts mettent en garde contre cette tendance, qui est motivée par la baisse de la confiance dans les systèmes de retraite et l'incertitude économique, qui risque de créer un écart croissant entre les économies de retraite. Experts warn this trend, driven by declining trust in pension systems and economic uncertainty, risks a growing retirement savings gap. Bien que les réformes gouvernementales visent à stimuler l'investissement dans des actifs à rendement élevé et à limiter les cotisations en espèces de l'ASI pour les moins de 65 ans, les conseillers financiers insistent sur la nécessité d'épargner rapidement et de façon cohérente, de procéder régulièrement à des examens des pensions, de diversifier et d'orienter les professionnels pour assurer une préparation à long terme. While government reforms aim to boost investment in higher-return assets and limit cash ISA contributions for under-65s, financial advisors stress the need for early, consistent saving, regular pension reviews, diversification, and professional guidance to ensure long-term readiness.