Les taux hypothécaires américains pourraient tomber en dessous de 3 % d'ici le printemps 2026 en raison de la baisse de l'inflation et de l'accroissement de la concurrence, ce qui pourrait aider le refinancement. U.S. mortgage rates may fall below 3% by spring 2026 due to lower inflation and increased competition, aiding refinancing.

Les taux hypothécaires aux États-Unis pourraient baisser en dessous de 3 % d'ici le printemps 2026, en raison de la baisse de l'inflation et de la concurrence accrue des prêteurs, selon les conseillers hypothécaires. Mortgage rates in the U.S. may drop below 3% by spring 2026, driven by declining inflation and increased lender competition, according to mortgage advisers. Avec une inflation de 3,2 % et des prévisions de nouvelles réductions de taux, les experts prévoient des baisses progressives, atteignant potentiellement 2,5 % pour les principaux emprunteurs, bien que la plupart s'attendent à ce que les taux se stabilisent entre 3,25% et 3,5 %. With inflation at 3.2% and expectations of further rate cuts, experts predict gradual declines, potentially reaching 2.5% for top borrowers, though most expect rates to stabilize between 3.25% and 3.5%. Environ 1,9 million d'hypothèques devraient arriver à échéance en 2026, ce qui alimentera l'activité de refinancement. Around 1.9 million mortgages are set to mature in 2026, fueling refinancing activity. L'amélioration des normes de prêt et des évaluations de l'accessibilité économique pourrait aider à ramener les emprunteurs qui étaient auparavant bloqués sur le marché, bien que les prêteurs devraient éviter des prix agressifs pour maintenir la stabilité. Improved lending standards and affordability assessments could help bring back borrowers previously locked out of the market, though lenders are expected to avoid aggressive pricing to maintain stability.