Les taux de réassurance en cas de catastrophe immobilière ont fortement chuté en janvier 2026 en raison de profits solides, de faibles pertes et d’un excès de capital. Property catastrophe reinsurance rates dropped sharply in January 2026 due to strong profits, low losses, and excess capital.

La saison de renouvellement de la réassurance de janvier 2026 a connu une baisse à deux chiffres du taux de couverture des catastrophes immobilières, attribuable à l'excédent de capital, à de forts profits et à une faible activité de perte en 2025. The January 2026 reinsurance renewal season saw double-digit rate declines for property catastrophe coverage, driven by excess capital, strong profits, and low loss activity in 2025. Le capital de réassureur a augmenté de 9 %, les pertes assurées restant inférieures à la moyenne, alimentant la concurrence et les conditions favorables pour les assurés. Reinsurer capital rose 9% as insured losses remained below average, fueling competition and favorable terms for policyholders. Les sidecars de réassurance ont connu une croissance rapide, offrant aux assureurs une flexibilité et des risques d'assurance aux investisseurs grâce à des contrats structurés. Reinsurance sidecars grew rapidly, offering insurers flexibility and investors exposure to insurance risk through structured deals. Le marché de la SLI s'est élargi, avec de nouvelles obligations cybercatastrophes et un intérêt institutionnel accru, tandis que les entreprises ont mis l'accent sur la gestion stratégique des capitaux pour naviguer dans les cycles changeants du marché. The ILS market expanded, with new cyber catastrophe bonds and increased institutional interest, while firms emphasized strategic capital management to navigate shifting market cycles.