Les épargnants britanniques pourraient être soumis à des impôts plus élevés, puisque l'abattement de 20 000 livres pourrait diminuer de 8 000 livres en 2027. UK savers may face higher taxes as the £20,000 tax-free allowance could drop by £8,000 in 2027.

Les épargnants britanniques sont confrontés à des augmentations fiscales potentielles des revenus d'intérêts, puisque l'abattement d'épargne libre d'impôt de 20 000 livres peut diminuer de 8 000 livres, avec des changements qui entrent en vigueur en 2027. UK savers face potential tax increases on interest earnings as the £20,000 tax-free savings allowance may drop by £8,000, with changes taking effect in 2027. Les experts avertissent que sans planification prudente, les individus pourraient dépasser leur allocation d'épargne personnelle – 1 000 livres pour les contribuables de base, 500 livres pour les contribuables de plus, aucune pour les contribuables de plus-value – ce qui conduirait à des factures fiscales inattendues. Experts warn that without careful planning, individuals could exceed their personal savings allowance—£1,000 for basic-rate taxpayers, £500 for higher-rate, none for additional-rate—leading to unexpected tax bills. Avec des taux d'intérêt proches de 5%, l'économie de 20 000 livres pourrait générer des intérêts de 1 000 livres sterling, ce qui aurait pu faire passer la limite. With interest rates near 5%, saving £20,000 could generate £1,000 in interest, pushing some over the limit. Les conseillers financiers recommandent d'utiliser les ISA en espèces et les actions et les ISA pour maximiser l'épargne libre d'impôt. Financial advisers recommend using cash ISAs and stocks and shares ISAs to maximize tax-free savings. Martin Lewis a souligné que seuls les intérêts sont imposés, et non le principal, et que les comptes d'épargne offrent une protection du FSCS jusqu'à £120,000 – une couverture plus élevée que l'assurance habitation pour vol d'argent – ce qui les rend plus sûrs et plus rentables que de garder de l'argent à la maison. Martin Lewis emphasized that only interest is taxed, not the principal, and that savings accounts offer FSCS protection up to £120,000—higher than home insurance coverage for cash theft—making them safer and more profitable than keeping money at home.