Les stocks financiers américains ont chuté le 12 janvier 2026, après que Trump ait proposé un plafond de 10 % sur les taux d'intérêt des cartes de crédit, suscitant des ventes et soulevant des préoccupations au sujet de l'accès au crédit et de la légalité du plan. U.S. financial stocks tumbled on Jan. 12, 2026, after Trump proposed a 10% cap on credit card interest rates, sparking sell-offs and raising concerns over credit access and the plan’s legality.

Les stocks financiers américains ont chuté le 12 janvier 2026, après que le président Donald Trump ait proposé un plafond d'un an sur les taux d'intérêt des cartes de crédit à 10 %, soit environ la moitié de la moyenne actuelle. U.S. financial stocks fell on January 12, 2026, after President Donald Trump proposed a one-year cap on credit card interest rates at 10%, roughly half the current average. Le plan, qui ne contenait pas de détails sur l'application de la loi, a déclenché des ventes dans les grandes banques, les transformateurs de paiements et les sociétés de financement à la consommation, les actions de JPMorgan Chase, de la Banque d'Amérique et du Capital One ayant chuté de 2 % à 11 %. The plan, lacking enforcement details, triggered sell-offs across major banks, payment processors, and consumer finance firms, with shares of JPMorgan Chase, Bank of America, and Capital One dropping 2% to 11%. Barclays a diminué de 3,5 %, ce qui reflète les préoccupations concernant son commerce de cartes aux États-Unis. Barclays declined 3.5%, reflecting concerns over its U.S. card business. Les analystes ont averti que le plafond pourrait réduire l'accès au crédit, en particulier pour les emprunteurs à risque élevé, et stimuler des solutions de rechange comme les services d'achat-maintenant-pay-plus, qui ont vu des gains. Analysts warned the cap could reduce credit access, especially for high-risk borrowers, and boost alternatives like buy-now-pay-later services, which saw gains. La faisabilité juridique de la proposition sans l'approbation du Congrès reste incertaine. The proposal’s legal feasibility without congressional approval remains uncertain.