Les assureurs canadiens augmentent leurs primes et limitent la couverture en raison de pertes liées au climat, ce qui empêche de nombreux propriétaires à risque élevé d'obtenir une assurance contre les inondations. Canadian insurers raise premiums and limit coverage due to climate-driven losses, leaving many high-risk homeowners unable to get flood insurance.

Les assureurs canadiens augmentent leurs primes et limitent leur couverture en raison de l'augmentation des coûts liés aux conditions météorologiques extrêmes, avec une hausse record de 9,4 milliards de dollars en pertes assurées résultant d'événements comme une tempête de grêle de 3 milliards de dollars et un incendie de 1,1 milliard de dollars. Canadian home insurers are raising premiums and limiting coverage due to rising costs from extreme weather, with 2024 seeing record $9.4 billion in insured losses from events like a $3 billion hailstorm and $1.1 billion wildfire. Les assureurs augmentent les franchises – jusqu'à 10 000 $ – qui réduisent la couverture des inondations et des incendies de forêt et qui se retirent des régions à risque élevé en Alberta, en Ontario et au Québec. Insurers are increasing deductibles—up to $10,000—cutting flood and wildfire coverage, and pulling back from high-risk areas in Alberta, Ontario, and Quebec. Malgré les demandes de 90 % d'assurance contre les inondations, seulement la moitié des propriétaires à risque élevé peuvent l'obtenir, en raison de données sur les risques périmés et de la redondance. Despite industry claims of 90% flood insurance availability, only about half of high-risk homeowners can actually obtain it, due to outdated risk data and redlining. Le gouvernement fédéral investit pour mettre à jour les cartes des inondations, mais l'accessibilité et l'accessibilité demeurent des préoccupations majeures à mesure que les risques liés au climat s'intensifient. The federal government is investing to update flood maps, but affordability and access remain major concerns as climate-driven risks intensify.