Les hypothèques sont devenues un sommet de trois ans et demi au quatrième trimestre 2025, sous l'effet du refinancement et de la baisse des taux. Mortgage originations rose to a three-and-a-half-year high in Q4 2025, driven by refinancing and falling rates.

Les hypothèques ont atteint un sommet de trois ans et demi au quatrième trimestre de 2025, le refinancement ayant entraîné près de 40 % des prêts, les taux ayant diminué, ce qui a porté le bassin d'emprunteurs admissibles à 5,4 millions, le plus important depuis le début de 2022. Mortgage originations hit a three-and-a-half-year high in Q4 2025, with refinancing driving nearly 40% of lending as rates dipped, expanding the pool of eligible borrowers to 5.4 million—the largest since early 2022. Les paiements mensuels moyens pour les achats de maisons ont chuté de 8 % d'une année à l'autre, pour s'établir à 2 063 $, ce qui a amélioré l'accessibilité. Average monthly payments for home purchases fell 8% year-over-year to $2,063, improving affordability. Les propriétaires de maisons ont retiré 52 milliards de dollars d'actions au quatrième trimestre, ce qui porte le total de 2025 à 205 milliards de dollars, le plus élevé depuis 2022, avec des tirages de second crédit atteignant 116 milliards de dollars, le plus élevé depuis 2007. Homeowners withdrew $52 billion in equity in Q4, bringing 2025’s total to $205 billion—the highest since 2022—with second-lien draws reaching $116 billion, the most since 2007. Les services ont conservé 33 % des refinanceurs, le taux le plus élevé depuis 2014. Servicers retained 33% of refinancers, the strongest rate since 2014. Malgré l'augmentation des coûts d'assurance en 2025, les primes trimestrielles ont diminué au quatrième trimestre pour la première fois depuis la fin de 2023. Despite rising insurance costs in 2025, quarterly premiums declined in Q4 for the first time since late 2023.