TransUnion et Equifax ont réduit les prix de VantageScore 4.0 à 0,99 $ et 1 $, respectivement, en 2026 pour stimuler la concurrence et les prêts équitables, bien que FICO domine toujours les prêts hypothécaires soutenus par le gouvernement. TransUnion and Equifax slashed VantageScore 4.0 prices to $0.99 and $1, respectively, in 2026 to boost competition and fair lending, though FICO still dominates government-backed mortgages.

En 2026, TransUnion a réduit son prix de crédit hypothécaire VantageScore 4.0 à 0,99 $, ce qui fait partie d'un changement plus large de l'industrie vers des coûts plus faibles et stimuler la concurrence. In 2026, TransUnion reduced its VantageScore 4.0 mortgage credit score price to $0.99, part of a broader industry shift to lower costs and boost competition. Equifax a également réduit son prix VantageScore 4.0 à 1 $, en s'alignant sur la poussée des FHFA pour un score modernisé et un prêt plus équitable. Equifax also cut its VantageScore 4.0 price to $1, aligning with the FHFA’s push for modernized scoring and fairer lending. Les deux entreprises offrent gratuitement VantageScore 4.0 aux prêteurs utilisant les scores FICO, tout en intégrant des données alternatives comme le loyer et les paiements d'utilité publique. Both companies offer free VantageScore 4.0 to lenders using FICO scores, while incorporating alternative data like rent and utility payments. Malgré ces efforts, le FICO demeure dominant dans les prêts hypothécaires financés par le gouvernement, et l'adoption de solutions de rechange a été lente en raison des systèmes existants et des complexités de prix. Despite these efforts, FICO remains dominant in government-backed mortgages, and adoption of alternatives has been slow due to legacy systems and pricing complexities.